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财务规划确有意义--金融理财标准委员会

有计划的加拿大人储蓄更多,生活得很好,并更满足


2013年1月22日 Fiona Collie

一个完整的全面的财务计划是给客户感觉舒适的未来财务状况的关键,根据最近的一项研究由总部位于多伦多的金融理财标准委员会(FPSC)。

周二公布的结果,是FPSC FPSC财务规划2020年远景规划研讨会于2012年11月,这是首次公布的财政规划研究的价值更加凸显。

根据这项研究,加拿大人提供全面的财务计划与他们的生活经济上都比较满意。例如,一个全面的计划,取得了对他们的财务福祉和62%以上的情感比没有计划的人高出85%。

卡里说,这是一个呼吁采取行动,不只是对于普通投资者认真考虑财务规划,但也为财务顾问名单,总裁兼首席执行官,FPSC。

说:“如果你现在只是一个单一用途的顾问或销售人员,提供产品解决方案和共同基金,证券或保险,你可能会发现自己留在未来,”列表“,因为那里仍然是一个明确的强烈的信息,,金融福祉的综合方法是要走的路。“

即使是那些非正式的财务规划顾问做可能会发现很多他们的客户感到不满,根据这项研究。

在这些受访者中,有78%的工作与认证的专业报告说,他们的财务状况已经上了轨道。相比之下,只有64%觉得有信心与“非认证”的策划人打交道,了解他们的理财。

具体来说,该项研究显示,大多数客户认为一个全面的计划,帮助他们作好准备,最坏的打算,同时仍然能够享受他们的财富。例如,一个全面的计划,60%的人表示,他们认为金融突发事件准备相比,有53%的客户有限的规划和28%的加拿大人没有计划。

另一方面,74%的受访者表示,他们打算采取的年假,因为他们的全面计划。相比之下,只有44%的客户以有限的规划和没有规划的70%的人将预订机票和酒店。

通过详细的财务计划准备这些情况下,更需要时间和大量的努力,说名单,但最终它是值得的顾问和他们的客户。

“这些事情,都没有立即赢得信任与客户,”他说,“但随着时间的推移,我认为这磨关闭客户端上的和[他们]可以看到有一个差异之间是有卖东西的和正在那里要真正服务[金融]的需求。“

这项调查是一项纵向研究,2009年开始FPSC。这项研究是编译的8,546网上调查,加拿大(魁北克除外)。这项研究是在4月30日和2012年8月10日。

 

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